Metodologia · Como trabalhamos
Os bancos cuidam do dinheiro. Nós cuidamos da estrutura.
Equilíbria Wealth não compete com private bankers nem com gestores de patrimônio. Complementamos. Bancos cuidam da gestão dos ativos financeiros. Cuidamos da arquitetura jurídico-tributária sob esses ativos — como você os detém, como serão tributados, como passam para a próxima geração.
Processo · 5 fases
Da descoberta ao acompanhamento contínuo
1. Descoberta
30-60 min · sem custoConversa inicial para entender o momento patrimonial — composição de ativos, estrutura familiar, objetivos. No final, indicamos se há aderência ao escopo e qual solução cabe. Se não for caso para Equilíbria, indicamos a ferramenta ou parceiro adequado. Sem compromisso de continuidade.
2. Mapeamento
15-30 diasInventário técnico completo do patrimônio — imóveis, cotas, financeiro, exterior, previdência. Revisão de instrumentos jurídicos atuais. Identificação de pontos de inflexão regulatórios (LC 227, LC 214, Lei 15.270). Quantificação de impacto em cada cenário. Entregável: relatório consultivo com recomendação técnica.
3. Estruturação integrada
30-90 diasEngenharia jurídico-tributária projetada para a família específica — perfil, herdeiros, horizonte, ativos, riscos. Não vendemos pacote pronto. Integração de holding, VGBL, doação, governança em um único plano coerente. Calendário de execução compatível com janelas regulatórias.
4. Implementação coordenada
60-120 diasExecução técnica das etapas — constituição de PJ, integralização de capital, contratos, registros em cartório. Coordenação ativa com advogados sucessórios parceiros, mediadores familiares quando necessário, e backbone OSP para BPO contábil-fiscal. Sócio responsável como ponto focal único.
5. Acompanhamento contínuo
RecurringReuniões trimestrais com pauta estruturada (mudanças regulatórias, mercado, família). Simulações sob demanda em decisões pontuais (compra de imóvel, venda de empresa, doação). Alertas regulatórios em tempo real. Revisão anual estratégica. Capability disponível em momentos patrimoniais críticos.
Princípios
O que norteia o trabalho
Honestidade de escopo
Não fazemos gestão de investimentos. Não somos advogados. Não vendemos seguros. Cada coisa fica com quem é especialista — orquestramos, não substituímos.
Visão integrada, não pedaços
Plano sucessório é a orquestração de holding, VGBL, doação, testamento e governança como sistema. Otimizar um instrumento isolado é frequentemente prejudicar o conjunto.
Complementar, não concorrente
Bancos cuidam da gestão dos ativos. Cuidamos da estrutura jurídica e tributária sob esses ativos. Coexistimos com private banker e MFO sem conflito — frequentemente coordenamos com eles.
Atualização regulatória contínua
Base de conhecimento técnica de 496 arquivos atualizada toda semana. Quando o CGIBS publica alíquota IBS, quando STF decide caso relevante, quando estado revisa ITCMD — sua estrutura é recalculada nos dias seguintes.
Documentação e transparência
Todo trabalho é registrado em relatório consultivo. Pareceres técnicos, simulações, recomendações e tradeoffs ficam explicitamente documentados. A família mantém histórico permanente.
Capacidade limitada deliberada
Cada sócio responsável atende um número restrito de famílias para preservar profundidade de relação. Não competimos em volume — competimos em proximidade técnica.
Quem opera
Equipe técnica e backbone Grupo OSP
85+
profissionais técnicos no Grupo OSP
496
arquivos de base de conhecimento atualizada
600+
empresas atendidas em 49 anos
Cada família Equilíbria tem um sócio responsável como ponto focal único — sem rotatividade de interlocutor. Por trás dele, o backbone do Grupo OSP em fiscal, trabalhista, sucessório e internacional. Em frentes específicas (testamentos, mediação, offshore), advogados parceiros operam coordenadamente.
O que somos · O que não somos
SOMOS
- · Engenheiros de arquitetura jurídico-tributária
- · Orquestradores de instrumentos patrimoniais
- · Ponto focal único em wealth advisory
- · Acompanhamento contínuo de regulação
- · Lastro institucional 49 anos Grupo OSP
NÃO SOMOS
- · Gestores de investimentos (banco/MFO faz)
- · Distribuidores de produtos financeiros
- · Advogados (parceiros redigem instrumentos)
- · Corretores de seguros e previdência
- · Consultoria de M&A no lado de negócio
Conhecer as soluções
Quatro produtos. Um posicionamento.
Holding, Sucessório, Reforma e Advisory. Cada um cobre um momento patrimonial. Aplicados em conjunto ou isoladamente conforme o caso.
Conteúdo educativo e consultivo. Não constitui orientação jurídica ou fiscal individualizada. Cada caso exige análise técnica específica. A Equilíbria Wealth é a marca de wealth advisory do Grupo OSP. Estruturação societária e operações jurídicas formais são realizadas em parceria com advogados externos especializados.