Faz sentido contratar Advisory sem ter feito Holding/Sucessório/Reforma com a Equilíbria?

Sim. Advisory funciona tanto pós-implementação dos outros produtos quanto para famílias com estrutura existente (mesmo de outros prestadores). No primeiro caso, é continuidade. No segundo, começa por revisão da estrutura atual e identificação de oportunidades.

Qual a diferença para um family office?

Single Family Office viabiliza-se a partir de R$ 100 mi (estrutura dedicada). Multi-Family Office a partir de R$ 10 mi mas com foco em gestão integrada (incluindo investimentos). Advisory Equilíbria é mais leve em escopo (não fazemos investimentos) e mais profundo em estrutura jurídico-tributária. Pode complementar um MFO existente.

Quanto tempo dura o contrato?

Contrato anual, renovação automática, possibilidade de interrupção com aviso prévio de 60 dias. Tipicamente clientes seguem por 5-15 anos.

Reuniões são presenciais?

Híbridas. Trimestrais geralmente via call. Anuais (revisão estratégica) presenciais quando viável — frequentemente em SP/Campinas/RJ. Eventos patrimoniais críticos (sucessão, M&A) sempre com disponibilidade presencial.

Investimento mensal varia muito?

A partir de R$ 4.800/mês, podendo chegar a R$ 12.000/mês em casos com complexidade alta (múltiplos países, holding com 10+ imóveis, governança intergeracional ativa). Faixa definida no onboarding com base em escopo combinado.

Vocês trabalham com dezenas de famílias ou poucas?

Modelo é deliberadamente capacidade limitada. Cada sócio responsável atende um número restrito de famílias para preservar profundidade de relação. Não competimos em volume.

E se eu já tiver contador, advogado e banker — pra que Advisory?

Cada um cuida da sua especialidade isolada. Advisory orquestra a interação entre eles na perspectiva patrimonial integrada. É a função que tipicamente fica sem dono — e que mais decide o resultado de longo prazo.

Equilíbria Wealth · Advisory Contínuo

Ideal pós-Holding/Sucessório/Reforma — ou famílias com estrutura existente

Patrimônio premium pede acompanhamento contínuo. Não projeto de gaveta.

98% dos clientes consultivos do Grupo OSP renovam contrato. O motivo: estruturação patrimonial é o começo, não o fim. Mudanças regulatórias, ciclos de mercado, vida da família e composição do patrimônio exigem revisão e adaptação contínuas. EQUILÍBRIA Advisory entrega ponto focal único, revisões trimestrais, monitoramento regulatório e simulações sob demanda — para que o plano que você estruturou continue funcionando ao longo de décadas.

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Você está no perfil

Clientes pós-implementação de Holding, Sucessório ou Reforma
Famílias com estrutura existente (mesmo de outros prestadores) buscando acompanhamento sênior
Patriarca/matriarca que quer ponto focal único de orientação
Quem prefere relação de longo prazo a contratos de projeto
Famílias em transição geracional (próximos 10-20 anos)

Não é a oferta certa se

Quer apenas resolver questão pontual
Patrimônio simples sem necessidade de revisão recorrente
Espera execução tática de investimentos (banco/MFO faz isso)
Foco em compliance contábil-fiscal apenas (BPO comum atende)
Não disponível para reuniões trimestrais

O problema

O modelo dominante de wealth advisory no Brasil é transacional. Cliente contrata projeto, recebe entregável, cumprimentos, fim. Mês 13, mês 24, ninguém sabe o que aconteceu. Tarde demais para corrigir.

Patrimônios premium não funcionam assim. A regulação muda — só em 2025-2026, três normas estruturais (LC 214, LC 227, Lei 15.270) reescreveram o cálculo. Mercado muda — IBS/CBS publica alíquotas, ITCMD estadual revisa, STF decide casos. Família muda — herdeiros crescem, casamentos, divórcios, sucessões antecipadas, vendas de empresa.

Sem acompanhamento contínuo, planos que eram ótimos em 2024 estão obsoletos em 2027 — e ninguém percebe até o problema chegar à mesa do contador anual ou do inventário do herdeiro.

EQUILÍBRIA Advisory é a inversão do modelo: o projeto inicial estabelece a estrutura; o Advisory garante que ela continue otimizada ao longo de 10-30 anos.

O cliente Advisory tem ponto focal único — não troca de interlocutor, não repete contexto, não retransmite informação. O sócio responsável conhece sua família, seu patrimônio, suas preferências.

O que entregamos

Fase 1 · Onboarding

30 dias

·Levantamento da estrutura patrimonial existente
·Revisão dos instrumentos jurídicos atuais (contrato social, testamentos, acordos)
·Mapa de riscos e oportunidades imediatas
·Definição de cadência de reuniões e pontos focais
·Calibragem do escopo (compliance × planejamento × governança)

Entregável: Memorando inicial + plano de trabalho de 12 meses

Fase 2 · Operação Trimestral

Recurring

·Reunião trimestral com pauta estruturada (mudanças regulatórias, mercado, família)
·Revisão de planos sucessórios, holdings, contratos quando aplicável
·Simulações sob demanda (compra de imóvel, venda de empresa, doação)
·Alertas regulatórios em tempo real (publicação CGIBS, mudança STJ/STF, lei estadual)
·Apoio em decisões pontuais (avaliação de oferta de M&A, mudança de domicílio fiscal)

Entregável: Continuidade da estrutura otimizada, relatório anual consolidado

Fase 3 · Eventos Patrimoniais

Sob demanda

·Suporte em sucessões (falecimento, partilha em vida)
·Apoio em transações relevantes (venda de empresa, aquisição)
·Coordenação com advogados, banqueiros, MFOs em momentos críticos
·Mediação familiar quando aplicável

Entregável: Atravessar momentos patrimoniais críticos com estrutura preservada

Investimento

A partir de R$ 4.800/mês — wealth advisory contínuo

Faixa varia conforme complexidade patrimonial e cadência de envolvimento (R$ 4.800 a R$ 12.000/mês). Inclui reuniões trimestrais, simulações sob demanda, alertas regulatórios e ponto focal sênior. BPO contábil de holdings/PJs contratado à parte quando aplicável.

Por que Equilíbria

98% retenção provada

Grupo OSP mantém 98% de retenção em contratos consultivos por 49 anos. Não é discurso — é prática institucional. Equilíbria herda esse modelo, com adaptação ao perfil wealth.

Ponto focal único, sócio sênior

Não há rotatividade de interlocutor. Sócio responsável acompanha a família por anos — conhece o patrimônio, a dinâmica familiar, as preferências. Reuniões trimestrais previsíveis, agenda compartilhada.

Suporte transversal Grupo OSP

Backbone técnico do Grupo OSP — 85+ profissionais, KB de 496 arquivos, equipes especializadas em fiscal, trabalhista, sucessório, internacional. Acessível via ponto focal Equilíbria sem fricção.

Tecnologia operacional (Gervinha IA)

Assistente IA proprietário com acesso à KB OSP. Acelera análises, simula cenários, mantém atualização de jurisprudência. Não substitui o consultor humano — amplifica a velocidade dele.

Os bancos cuidam do dinheiro. Nós cuidamos da estrutura. Bancos cuidam da gestão dos seus ativos financeiros. Cuidamos da estrutura jurídica e tributária sob esses ativos — como você os detém, como serão tributados, como passam para a próxima geração. Os dois trabalhos coexistem.

Casos ilustrativos

Casos ilustrativos com perfis típicos atendidos pelo Grupo OSP. Detalhes alterados para preservar confidencialidade. Resultados variam conforme contexto.

Família empresária — pós-venda de empresa

PerfilFamília vendeu PJ por R$ 80 mi em 2023, patrimônio reorganizado em holding + carteira. Patriarca 65 anos, 3 herdeiros adultos.

EstruturaAdvisory desde 2023 com cadência trimestral. Coordenação com MFO contratado para gestão de carteira. Revisão sucessória anual. Estrutura adaptada à LC 227 em 2026 e em adaptação contínua à reforma.

Impacto técnicoPatrimônio preservado na transição, plano sucessório atualizado, sem ruptura no relacionamento com private banker existente (trabalho complementar).

Casal com patrimônio em 3 estados

PerfilImóveis em SP, RJ, MG. Patrimônio R$ 28 mi. Casal 55 e 52 anos, 2 filhos adolescentes.

EstruturaAdvisory com módulo sucessório ativo. Monitoramento de revisão de alíquotas ITCMD em cada estado. Simulação anual de cenário de mudança de domicílio. Plano sucessório integrado a VGBL e holding.

Impacto técnicoDecisões patrimoniais informadas com 12-24 meses de antecedência, estrutura preparada para qualquer dos 3 estados decidir aumentar ITCMD.

Herdeiro de grupo familiar — após sucessão

PerfilRecebeu R$ 22 mi em 2024 (mix imóveis + cotas em PJ familiar). 42 anos, em processo de organizar herança.

EstruturaAdvisory desde 2024 para estabilização patrimonial. Revisão de holding existente (modelo pré-LC 227) em 2026. Plano sucessório próprio iniciado em 2027 considerando 2 filhos pequenos.

Impacto técnicoTransição de geração concluída sem stress fiscal, estrutura herdada adaptada, novo plano em construção alinhado a horizonte de 30+ anos.

Perguntas frequentes

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Como acontece na prática

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Como trabalhamos

Metodologia Equilíbria

Descoberta, mapeamento, estruturação, implementação e acompanhamento.

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Em uma chamada inicial, mapeamos seu patrimônio em alto nível e estimamos faixa de investimento.

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Conteúdo educativo e consultivo. Não constitui orientação jurídica ou fiscal individualizada. Cada caso exige análise técnica específica. A Equilíbria Wealth é a marca de wealth advisory do Grupo OSP. Estruturação societária e operações jurídicas formais são realizadas em parceria com advogados externos especializados.