Sua governança familiar está completa?

Existe testamento atualizado?

Documento que define a parte disponível (50%) e organiza disputas pós-falecimento.

Existe holding patrimonial constituída?

Empresa que centraliza o patrimônio familiar.

Há seguro de vida com beneficiários definidos?

Ferramenta isenta de ITCMD, garante liquidez imediata para o inventário.

Há VGBL como veículo sucessório?

Jurisprudência STF Tema 1.214: VGBL é seguro de pessoa, fora do monte partilhável.

Plano de continuidade do negócio existe?

Quem assume a gestão se o patriarca/matriarca falecer? Sucessão executiva treinada.

Existe protocolo familiar formal?

Regras de conduta, política de retiradas, distribuição, política de empregos para familiares.

Há conselho/comitê familiar com reuniões regulares?

Espaço formal de decisão com atas. Diferente de mesa de jantar.

Os herdeiros recebem educação patrimonial estruturada?

70% das fortunas se dissipam na 2ª geração (Williams Group).

Existe plano emergencial / chave de cofre?

Documento confidencial com senhas, contadores, advogados, instruções para os primeiros 30 dias após óbito.