Diagnóstico em 10 dimensões

Sua governança familiar está completa?

70% das fortunas familiares se dissipam na segunda geração e 90% na terceira (Williams Group). A governança familiar — instrumentos formais, papéis claros, educação dos herdeiros — é o que determina a continuidade do legado. Este diagnóstico avalia 10 dimensões.

Sua família

Patrimônio total estimado (R$)

Número de filhos/herdeiros

10 dimensões de governança

Existe testamento atualizado?

Documento que define a parte disponível (50%) e organiza disputas pós-falecimento.

Existe holding patrimonial constituída?

Empresa que centraliza o patrimônio familiar.

Há seguro de vida com beneficiários definidos?

Ferramenta isenta de ITCMD, garante liquidez imediata para o inventário.

Há VGBL como veículo sucessório?

Jurisprudência STF Tema 1.214: VGBL é seguro de pessoa, fora do monte partilhável.

Plano de continuidade do negócio existe?

Quem assume a gestão se o patriarca/matriarca falecer? Sucessão executiva treinada.

Existe protocolo familiar formal?

Regras de conduta, política de retiradas, distribuição, política de empregos para familiares.

Há conselho/comitê familiar com reuniões regulares?

Espaço formal de decisão com atas. Diferente de mesa de jantar.

Os herdeiros recebem educação patrimonial estruturada?

70% das fortunas se dissipam na 2ª geração (Williams Group).

Existe plano emergencial / chave de cofre?

Documento confidencial com senhas, contadores, advogados, instruções para os primeiros 30 dias após óbito.

Aviso. Diagnóstico baseado em melhores práticas de governança familiar. Cada família tem particularidades (negócio operacional, conflitos prévios, herdeiros internacionais) que podem alterar a estrutura ideal. Para análise individualizada, consulte profissional habilitado.